LIVORNO – Non soltanto contratti, bonifici e promesse di rendimento. Con l’aumento degli esposti e delle denunce presentati nell’ambito del caso Fidanda, l’inchiesta entra inevitabilmente nella fase più complessa: ricostruire, operazione per operazione, quanto denaro sia stato effettivamente consegnato, attraverso quali modalità e quale sia stata successivamente la sua destinazione.
Le prime denunce risalgono già allo scorso agosto e il fascicolo della procura di Livorno raccoglie ormai numerose segnalazioni provenienti non soltanto dalla provincia, ma anche da altre zone della Toscana e da fuori regione. Gli investigatori stanno analizzando i contratti sottoscritti con la Fidanda Srl, i rapporti con le gallerie e soprattutto i flussi finanziari.
Le prime stime pubblicate indicano somme complessivamente affidate alla società nell’ordine dei 10 milioni di euro, un dato ancora da verificare analiticamente attraverso la documentazione raccolta.
Il nodo del denaro contante
Tra gli elementi che potrebbero assumere particolare importanza ci sono le modalità con cui le somme sarebbero state consegnate.
Accanto ai pagamenti effettuati attraverso strumenti tracciabili, alcune persone coinvolte nella vicenda riferiscono di avere consegnato anche denaro in contanti.
È una circostanza che dovrà essere verificata documentalmente e attraverso le dichiarazioni rese agli investigatori. Se confermata, aprirebbe un ulteriore capitolo dell’inchiesta: per ogni consegna dovranno essere ricostruiti l’importo, la data, il soggetto che avrebbe materialmente ricevuto il denaro, l’eventuale rilascio di ricevute o contratti e la successiva destinazione delle somme.
La Guardia di Finanza dovrà ricostruire entrate e uscite
L’attività della Guardia di Finanza, per sua natura, non può limitarsi a stabilire dove sia finito il denaro. La ricostruzione dei flussi finanziari può comprendere anche la verifica dell’origine delle somme movimentate, soprattutto quando si tratta di importi rilevanti consegnati in contanti.
Questo non significa che chi ha affidato denaro alla società sia automaticamente sottoposto a contestazioni. Significa, più semplicemente, che in un’indagine economico-finanziaria di queste dimensioni gli investigatori possono essere chiamati a ricostruire l’intera filiera del denaro: da dove proviene, come è stato consegnato, chi lo ha ricevuto e dove è stato successivamente trasferito o utilizzato.
Per i pagamenti effettuati mediante bonifico il percorso è normalmente documentabile attraverso i rapporti bancari. Il contante, invece, rende necessariamente più complessa la ricostruzione.
Denunce sempre più numerose
Il numero delle persone che si stanno rivolgendo alle autorità continua intanto a crescere.
Procura e polizia giudiziaria stanno acquisendo contratti, ricevute, bonifici, conversazioni e altra documentazione prodotta da chi ritiene di avere subito un danno. Le indagini riguardano, tra le altre ipotesi, abusiva attività bancaria, truffa e autoriciclaggio.
Il sistema sul quale si stanno concentrando gli accertamenti prevedeva formalmente operazioni riguardanti soprattutto monete d’oro, numismatica, opere d’arte e beni da collezione, accompagnate – secondo le testimonianze raccolte – dalla prospettiva di rendimenti anche molto elevati.
Ogni posizione dovrà essere ricostruita
La crescita del numero delle denunce rende quindi sempre più importante distinguere le singole situazioni.
Non tutti avrebbero versato gli stessi importi, non tutti avrebbero utilizzato le medesime modalità di pagamento e non tutti avrebbero sottoscritto contratti identici.
Proprio per questo l’indagine potrebbe trasformarsi in una grande operazione di ricostruzione contabile e finanziaria, nella quale ogni posizione dovrà essere analizzata separatamente. Per chi dichiara di avere consegnato somme in contanti, il passaggio sarà ancora più delicato: occorrerà dimostrare l’effettiva consegna e ricostruire con precisione il percorso di quel denaro.
Il punto centrale: seguire il denaro
È probabilmente questo il nodo destinato a diventare decisivo. Gli investigatori dovranno capire quanto denaro sia entrato realmente nel sistema Fidanda, sotto quale forma, attraverso quali soggetti e dove sia successivamente confluito.
E se dalle denunce emergeranno consegne rilevanti effettuate in contanti, gli accertamenti potranno inevitabilmente riguardare anche la provenienza e la tracciabilità di quelle somme, nel rispetto delle singole posizioni e senza automatismi sulla loro liceità.
In un’inchiesta che potrebbe riguardare milioni di euro, infatti, il percorso investigativo passa soprattutto da una domanda: da dove arrivavano i soldi, chi li ha ricevuti e dove sono finiti?.
